Conceptos básicos del comercio de IQ Option: diferenciales, swaps, margen, apalancamiento
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Investigador de plataformas de negociación en línea y redactor de guías
Investiga plataformas de corredores y sistemas de cuentas comerciales.
Los comerciantes a menudo se centran en los puntos de entrada y los indicadores, mientras pasan por alto los mecanismos de costos y capital que dan forma a los resultados comerciales. Los diferenciales, los swaps a un día, los requisitos de margen, el apalancamiento y las conversiones de divisas cambian el costo efectivo, el capital requerido y el perfil de riesgo de una posición. En IQ Option, estos componentes pueden diferir según el activo y la sesión, por lo que aprender cómo se calculan le ayuda a dimensionar las posiciones correctamente, pronosticar los cargos nocturnos y factorizar los costos en el análisis de riesgo-recompensa antes de realizar cualquier operación real.
Esta descripción general muestra dónde verificar los diferenciales y las tasas de swap en la plataforma, cómo el apalancamiento altera las necesidades de margen y los umbrales de liquidación, y cómo se aplican las tarifas de conversión de moneda cuando las monedas de su cuenta y de sus activos no coinciden. Utilice la cuenta de demostración para comparar los diferenciales cotizados y practicar la configuración del apalancamiento; en cuentas reales siempre revise las especificaciones de los instrumentos, monitoree las alertas de nivel de margen y limite el tamaño de la posición para que los costos no erosionen el capital durante movimientos volátiles.
Esta descripción general muestra dónde verificar los diferenciales y las tasas de swap en la plataforma, cómo el apalancamiento altera las necesidades de margen y los umbrales de liquidación, y cómo se aplican las tarifas de conversión de moneda cuando las monedas de su cuenta y de sus activos no coinciden. Utilice la cuenta de demostración para comparar los diferenciales cotizados y practicar la configuración del apalancamiento; en cuentas reales siempre revise las especificaciones de los instrumentos, monitoree las alertas de nivel de margen y limite el tamaño de la posición para que los costos no erosionen el capital durante movimientos volátiles.
Untables
Un spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Los spreads varían según el bróker.
Para calcular el coste de un spread en la plataforma IQ Option, utilice la siguiente fórmula:
Coste de un spread = Tamaño del lote × Tamaño del contrato × Spread
Ejemplo
EUR/USD Precio de venta: 1,13462 Precio de compra: 1,13455
Diferencial: 1,13462 – 1,13455 = 0,00007
Tamaño de la operación: 2 lotes
Tamaño del contrato: 100.000 unidades de la divisa base (=200.000 EUR)
Coste del diferencial EUR/USD = (1,13462 – 1,13455) × 2 × 100.000 = 14 USD
Intercambios
Un swap es un cargo por intereses que un operador debe pagar a un bróker por mantener posiciones abiertas durante la noche. Los swaps surgen de la diferencia en las tasas de interés de las divisas más la comisión administrativa del bróker. En el trading de divisas, se toma prestada una divisa para comprar otra. Un swap depende de si se compra una divisa con una tasa de interés más alta o más baja que la de la divisa prestada. Los swaps pueden ser positivos o negativos.
Si se compra una divisa con una tasa de interés más alta que la de la divisa prestada, se recibirá un swap positivo. Veamos el siguiente ejemplo.
Ejemplo:
La tasa de interés estadounidense es del 1,75 %. La
tasa de interés australiana es del 0,75 %.
La comisión administrativa es del 0,25 %.
Si se abre una posición larga en el par USD/AUD, se abonará un swap del 0,75 % en la cuenta, ya que la divisa comprada (USD) tiene una tasa de interés más alta que la divisa prestada (AUD).
Si abre una posición corta en el mismo par de divisas, se le debitará de su cuenta una comisión de swap del 1,25 %, ya que la divisa que toma prestada (USD) tiene un tipo de interés más alto que la divisa que compra (AUD).
Margen
El margen es la cantidad de fondos que un operador necesita para abrir una posición apalancada. El margen le permite operar con apalancamiento, que consiste básicamente en utilizar fondos prestados de un bróker para aumentar el tamaño de sus operaciones. Para calcular el margen en la plataforma IQ Option, utilice la siguiente fórmula:
Margen = Tamaño del lote × Tamaño del contrato / Apalancamiento
Ejemplo:
Usted tiene la intención de comprar 0,001 lotes (1000 unidades) del par de divisas EUR/USD con un apalancamiento de 1:500. El margen requerido para abrir esta posición es de 0,2 EUR. Consulte los cálculos detallados a continuación:
Par de divisas: EUR/USD
Tamaño del lote: 0,001 lotes
Apalancamiento: 1:500
Tamaño del contrato: 100000 unidades de la divisa base
Margen = 0,001 × 100000 / 500 = 0,2 EUR
Tenga en cuenta que puede aplicarse una conversión si la divisa de su cuenta difiere de la divisa base.
Aprovechar
El apalancamiento te permite operar con posiciones mayores que tu capital. Si bien maximiza las ganancias, también maximiza las pérdidas. Por ejemplo
, supongamos que has depositado $1,000 en tu cuenta y utilizas un apalancamiento de 1:500. En este caso, tu poder adquisitivo aumentará 500 veces, hasta alcanzar los $500,000, lo que significa que puedes realizar una operación por ese valor.
Ten en cuenta que el apalancamiento varía según el activo.
Conversiones
En algunos casos, pueden aplicarse tasas de conversión de divisas. Esto ocurre debido a que cada parámetro de una operación se denomina en la divisa base o en la divisa de cotización. El tamaño del contrato y el margen se denominan en la divisa base, mientras que el pago siempre se calcula en la divisa de cotización. Por lo tanto, pueden aplicarse tasas de conversión de divisas para calcular el margen y los pagos. Si la divisa de su cuenta difiere de la divisa de cotización, se aplicarán conversiones. Veamos los siguientes ejemplos para comprender cuándo puede ser necesaria la conversión de divisas.Ejemplo 1: Divisa base = divisa de la cuenta
Supongamos que la divisa de su cuenta es USD y que está operando con el par de divisas USD/JPY. La conversión no se aplicará al calcular el margen, ya que la divisa base (USD) es la misma que la divisa de la cuenta (USD). La conversión se aplicará al calcular el pago: primero, se calculará en JPY, la divisa de cotización, y luego se convertirá a USD, la divisa de la cuenta.
Ejemplo 2: Divisa de cotización = divisa de la cuenta
Supongamos que la divisa de su cuenta es USD y que está operando con el par de divisas EUR/USD. La conversión se aplicará al calcular el margen, ya que la divisa base (EUR) difiere de la divisa de la cuenta (USD). La conversión no se aplicará al calcular los pagos, porque la divisa de cotización (USD) es la misma que la divisa de la cuenta (USD).
Ejemplo 3: Sin coincidencias
Supongamos que la divisa de su cuenta es GBP y que está operando con el par de divisas AUD/CHF. La conversión se aplicará al calcular el margen, porque la divisa de la cuenta (GBP) difiere de la divisa base (AUD). La conversión también se aplicará al calcular los pagos: primero, se calculará en CHF, la divisa de cotización, y luego se convertirá a GBP, la divisa de la cuenta.
Nivel de margen
El nivel de margen te ayuda a controlar la salud de tu cuenta: te muestra si todo va bien o no y te sugiere cuándo debes cerrar posiciones que no son rentables. Para calcular tu nivel de margen, utiliza la siguiente fórmula:
Todo se indica en la moneda de la cuenta:Nivel de margen = Patrimonio / Margen × 100%
Llamada de margen y cierre de servicio
Llamada de margen
Cuando el margen de un inversor cae por debajo del 100%, el bróker inicia un procedimiento conocido como llamada de margen. En caso de una llamada de margen, el inversor debe depositar más fondos en su cuenta o cerrar las posiciones perdedoras. Si el margen cae por debajo del 50%, la empresa cerrará automáticamente las posiciones perdedoras.Margen de mantenimiento
El margen de mantenimiento es la cantidad mínima de capital que un operador debe tener en su cuenta para mantener abierta una posición apalancada.Quedarse fuera
Un stop out es un evento que ocurre cuando el capital de un operador no es suficiente para mantener las posiciones abiertas, por lo que el bróker las cierra forzosamente. Preguntas frecuentes
El diferencial es la diferencia entre las cotizaciones de compra y venta y representa el costo inmediato de abrir una posición; IQ Option enumera los diferenciales por instrumento en los detalles del activo. Los diferenciales suelen ser variables, se miden en pips o puntos, y se amplían durante situaciones de baja liquidez o alta volatilidad, así que consulte la cotización en vivo antes de la ejecución.
El swap es un cargo financiero por mantener posiciones después del tiempo de renovación de la plataforma y depende del activo, la dirección de su operación y los diferenciales de intereses interbancarios. IQ Option calcula el swap por unidad o lote utilizando su programa de tasas; las tarifas aparecen en los detalles de la posición y se aplican en el momento de la renovación; revise la tasa de swap del instrumento y use la demostración para comparar los costos esperados a un día.
El margen mínimo depende del tamaño nocional del instrumento y del apalancamiento elegido: margen requerido = valor nocional dividido por el apalancamiento. IQ Option muestra el margen requerido en el ticket comercial o en las especificaciones del instrumento; utilice un tamaño de lote más pequeño o un apalancamiento menor para reducir las necesidades de margen y evitar bloqueos inesperados en la colocación de pedidos.
Un mayor apalancamiento reduce el capital necesario para abrir una posición, pero magnifica las pérdidas y reduce su margen de margen. Si los movimientos del mercado reducen su capital por debajo de los umbrales de mantenimiento, pueden producirse llamadas de margen o cierres automáticos de posiciones. Para gestionar el riesgo, supervise el capital frente al margen utilizado, establezca límites de pérdidas conservadores, reduzca el apalancamiento o reduzca el tamaño de la posición y mantenga un colchón de liquidez para resistir la volatilidad.
Abra los detalles del instrumento específico o el ticket comercial para ver el diferencial actual, la tasa swap/overnight y las opciones de apalancamiento; la plataforma muestra el margen requerido cuando ingresa el tamaño de la posición. Para la conversión de moneda, verifique la configuración de moneda de su cuenta y la tasa de conversión que se aplica al depósito o ejecución de la operación, y confirme las cifras en la demostración antes de operar con fondos reales.
